Planes de ahorro y retiro

Planes de ahorro para tus metas. Una estrategia que puedas sostener.

Ya sea educación, un negocio, retiro o una meta de largo plazo, te ayudamos a revisar alternativas de ahorro y sus condiciones fiscales antes de tomar una decisión.

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Guardián Financiero®

Tu meta necesita tiempo, constancia y una decisión bien informada.

Metas personales y familiaresCapital para negocioPPR y retiroOrientación fiscal clara

Elige por tu meta

Cuatro rutas para empezar a planear.

No todos los planes de ahorro funcionan igual. El plazo, la disponibilidad del dinero, el riesgo y el tratamiento fiscal cambian según tu objetivo.

Educación

Construye un fondo para universidad, especialización o la educación de tus hijos.

Negocio

Planea el capital para emprender, crecer o dar continuidad a tu negocio.

PPR · Art. 151

Ahorro de largo plazo para retiro, con posible deducción si cumples requisitos.

Ahorro · Art. 185

Alternativas de ahorro fiscal con condiciones, comprobantes y permanencia específicos.

Fiscalidad, sin atajos

Artículo 151 y 185: ¿qué conviene revisar?

PPR y Art. 151, fracción V

Las aportaciones complementarias de retiro y ciertos PPR pueden ser deducibles dentro de los límites y requisitos de ley. El destino del recurso y la permanencia son parte clave de la decisión.

Ahorro y Art. 185

Ciertas cuentas especiales de ahorro, seguros de retiro y fondos pueden tener tratamiento fiscal específico. La constancia, el CFDI y las reglas de retiro importan tanto como la estrategia.

Un beneficio fiscal puede implicar diferir o acumular impuestos al momento de retirar recursos, según el producto y la ley. No es asesoría fiscal personalizada: antes de contratar, valida tu caso, régimen y constancias con tu asesor fiscal.

Consultar criterios del SAT

Asesoría de ahorro

Empecemos por tu meta, no por un producto.

Comparte unos datos y un asesor te ayudará a distinguir las alternativas que hacen sentido para tu horizonte y posibilidad de ahorro.